Reksa Dana merupakan wadah yang digunakan untuk menghimpun dana dari masyarakat pemodal untuk selanjutnya diinvestasikan dalam portofolio efek oleh Manajer Investasi. Dalam investasi Reksa Dana ada beberapa istilah yang perlu kamu ketahui, yaitu:

1. Nilai Aktiva Bersih (NAB) / Net Asset Value (NAV)

Nilai yang menggambarkan total kekayaan bersih Reksa Dana setiap harinya, setelah dikurangi seluruh kewajiban. Singkatnya, NAB/NAV adalah nilai pasar suatu Reksa Dana.

2. AUM (Assets Under Management)

Total nilai atau total dana yang dikelola oleh Manajer Investasi. AUM biasanya menjadi salah satu tolak ukur keberhasilan sebuah reksadana.

3. Prospektus

Informasi tertulis sehubungan dengan penawaran umum dengan tujuan agar Pihak lain membeli efek. Prospektus berisi seluruh informasi lengkap tentang produk Reksa Dana. Dokumen tersebut berisi tujuan investasi, kebijakan investasi, pembatasan investasi, kebijakan pembagian hasil investasi, tata cara transaksi, dan informasi penting lainnya yang wajib diinformasikan kepada investor/nasabah.

4. Fund Fact Sheet

Laporan yang diterbitkan oleh Manajer Investasi setiap bulan. Laporan tersebut berupa ringkasan kinerja Reksa Dana yang memuat informasi produk, perbandingan kinerja terhadap acuan, alokasi aset terbesar dalam Reksa Dana, hingga performa dari Reksa Dana tersebut. Isi laporan tersebut dapat membantu kita dalam memilih Reksa Dana yang tepat.

5. Portofolio

Kumpulan investasi beberapa produk Reksa Dana yang dimiliki seseorang atau sebuah institusi.

6. Kontrak Investasi Kolektif

Kontrak antara Manajer Investasi dan Bank Kustodian yang mengikat pemegang Unit Penyertaan di mana Manajer Investasi diberi wewenang untuk mengelola portofolio investasi kolektif dan Bank Kustodian diberi wewenang untuk melaksanakan Penitipan Kolektif.

7. Unit Penyertaan

Satuan ukuran yang menunjukkan bagian kepentingan setiap pihak dalam portofolio investasi kolektif.

8. Subscription

Istilah yang digunakan untuk pembelian Unit Penyertaan Reksa Dana.

9. Redemption

Istilah yang digunakan untuk penjualan Unit Penyertaan Reksa Dana.

10. Switching

Istilah yang digunakan untuk pengalihan Unit Penyertaan Reksa Dana dari satu produk ke produk lain.